Cash-flow Builder (12 luni)

De ce ai nevoie de un raport cash-flow?

Băncile îți cer cash-flow pe ultimele 6-12 luni când aplici pentru credit IMM. Format profesional, cu grafic de evoluție lunară și top cheltuieli — exact ce vor.

Manual, faci asta în Excel: extragi tranzacțiile, le categorisezi, faci grafic. Costă 4-8 ore. Tool-ul nostru le procesează automat în sub 1 minut.

Ce conține raportul

• Sumar perioadă: total intrări, total ieșiri, net cumulat, medii lunare
• Grafic bară pe luni (intrări verde / cheltuieli roșu)
• Tabel detaliat lunar: intrări, ieșiri, net, sold final, nr. tranzacții
• Top categorii cheltuieli cu procentaj din total
• Burn rate detection dacă cash-flow lunar negativ — banca o vede oricum, mai bine să fii pregătit
• Runway estimat dacă burn rate (luni rămase de cash)

Sfat practic

Trage extrasele cronologic, fără goluri (ian, feb, mar, ...). Cu cât ai mai multe luni, cu atât analiza e mai relevantă — bancarii vor vedea și sezonalități. Dacă firma e B2C cu sezonalități mari (turism, comerț cu amănuntul), include 12 luni complete pentru a evita interpretări greșite.