Reconciliere Plăți vs e-Factură 2026

Pentru ce e tool-ul?

Lunar, fiecare contabil și fiecare antreprenor cu firmă mică are aceeași sarcină: să verifice ce facturi sunt încasate, ce furnizori au fost plătiți și ce rămâne de urmărit. Manual, înseamnă deschis fiecare XML/PDF, căutat suma în extras și marcat într-un Excel.

Tool-ul ia ZIP-ul cu facturi din SPV/e-Factura și unul sau mai multe extrase bancare exportate din e-banking, apoi face matching separat pentru două scenarii: încasări clienți pentru facturi emise și plăți furnizori pentru facturi primite.

Algoritm matching 2.0

• Exact — sumă exactă, dată ±5 zile sau în interval și indiciu în descriere: număr factură, nume contraparte, CIF sau IBAN.
• Probabil — sumă exactă și dată ±5 zile, fără alt candidat posibil.
• Plată împărțită — mai multe tranzacții cu indicii bune însumează valoarea facturii.
• Excepții — plăți parțiale, tranzacții ambigue, facturi în valută sau cazuri care cer review manual.

Format CSV acceptat

Tool-ul detectează automat coloanele standard din extrasele bancare românești:

• Banca Transilvania — export CSV din MyBT (separator semicolon, format dată DD.MM.YYYY)
• BCR — export Internet Banking (separator virgulă, header standard)
• ING — export Home'Bank (CSV sau XLSX convertit la CSV)
• Raiffeisen, CEC, BRD, OTP — formate standard CSV
• Revolut Business / Wise — export CSV multi-currency

Coloanele recunoscute automat: Data, Detalii / Descriere, Sumă (sau Credit), Referință. Pentru formate exotice, contactează-ne — adăugăm parser custom în 1-2 zile.

Ce primești în ZIP-ul final?

• 00_dashboard.html — raport offline cu totaluri, match-uri, restante și excepții.
• 0_Reconciliere_Excel.xls — workbook Excel-compatible cu foaie principală, reconciliate, neplătite, tranzacții fără factură și review manual.
• 1_Reconciliate.csv — facturi potrivite cu tranzacții, inclusiv nivelul de încredere.
• 2_Facturi_nereconciliate.csv — facturi fără match și zile restante.
• 3_Tranzactii_fara_factura.csv — încasări/plăți relevante din extras fără factură găsită.
• 4_Exceptii_review_manual.csv — parțiale, ambigue, valută și cazuri de verificat.
• 00_manifest.json — sumar structurat pentru audit sau import ulterior.

Cazuri pe care nu le rezolvăm încă

• Compensări între mai multe facturi și o singură tranzacție — apar la review manual.
• Conversii valutare automate — facturile EUR/USD sunt marcate ca excepții.
• Extrase PDF bancare brute — folosește întâi parserul de extrase bancare și exportă CSV.